香港和亞特蘭大2017年11月3日電 /美通社/ -- 在最新發布的《2017年亞太地區供應商現象：反洗錢解決方案》報告中，全球領先的獨立研究咨詢公司 Kapronasia 將關注重點放在了亞洲反洗錢現象上。
報告中著重指出的趨勢包括：
“反洗錢技術現正成為打擊金融犯罪的整體戰略中的一項重要工具。網絡犯罪，尤其是與恐怖主義有關的犯罪，迫使政府關注金融交易過程，確保金融服務業的安全性和合法性。”Kapronasia 總監 Anshuman Jaswal 如此說道。
報告繼續比較并評估了包括 LexisNexis® Risk Solutions 在內的領先反洗錢解決方案。該報告特別強調了作為完全集成合規解決方案和平臺的 Bridger Insight® XG。Bridger Insight® XG 被其他分析公司評為篩查觀察名單的同類佼佼者，同時也是 KYC（了解你的客戶）的同類較佳產品。
亞洲反洗錢行業已經隨著時間發生了很大變化。在過去，該地區大多數國家認為只要符合全球領先市場（如：美國）的監管要求即可。但在過去十年，該地區提出了更高的監管要求，確保反洗錢合規平臺符合司法管轄區內各地方和國家的具體要求。
LexisNexis Risk Solutions 美國商業市場和全球市場發展部高級副總裁 Thomas C. Brown 對此做出了評價：“金融機構現正承受前所未有的壓力，它們務必要遵守其業務所在司法管轄區的反洗錢規定。因此，我們看到對于 LexisNexis®Risk Solutions 的Bridger Insight® XG 平臺的需求極大，因為該平臺能減少 KYC（了解你的客戶）流程以及銀行或企業整個合規部門工作的復雜性，提高了工作效率。”
Kapronasia 報告指出，若無此項技術，公司將很難如此經濟有效地滿足他們的要求。大型銀行往往聘請成百上千的專業人員來管理其反洗錢合規要求。若不是借助機器學習和基礎技術的日益商品化，這個數字將會更高。利用共享數據庫，銀行可以標識金融機構面臨的共同威脅。
“公司需具備這樣一種基本能力，即能夠從一系列涵蓋金融風險重大方面在內的高度可靠的清單中，有效篩查任何客戶或資金流。”Brown 先生說道，“LexisNexis Risk Solutions 做了一項有關金融包容性與透明度的調查，結果表明，有近九成（87%）的香港調查對象同意并愿與同行合作，簡化客戶接納流程。在中國大陸，我們調查發現，有79%的調查對象同意并愿與同行合作，簡化客戶接納、KYC（了解你的客戶）活動和觀察名單篩查的流程”。
Kapronasia 報告進一步指出，銀行需要從以前的“勾選”方式，轉變到一個更加積極主動的心態上來。在未來，一些最為重要的監管要求預計將會圍繞金融包容性與透明度問題展開。
Brown 先生評價說：“展望未來，我們認為，我們將會看到更加健全的金融包容機制。我們想要推動我們所經營的經濟活動的金融包容性，反之，這也將幫助我們滿足金融透明度的全球需求。通過數據共享實現金融透明度的目標，需要全行業甚至政府間的行動與參與。”
LexisNexis Risk Solutions 亞洲主管 David Haynes 指出，人們普遍預測大數據、自然語言處理和人工智能將會在法規和滿足監管要求（特別是 KYC（了解你的客戶）領域）方面發揮關鍵作用。
“借助大數據分析，銀行可分析其合規趨勢，并與其他開展這一分析的金融機構合作，從而向監管機構提供整個市場的合規圖景。這有助其更好地找出整個系統的合規監控與監測目標，甚至告知其如何自行制定監管法規。”Haynes 先生說。
