北京2021年3月4日 /美通社/ -- 金融回歸實體，供給側改革進入深水區，行業凈值化轉型加速，所有的信托公司都思考著同樣的命題：信托的本源業務究竟是什么？傳統非標業務受限，如何在大資管時代站穩一席之地？
在行業迷霧中，11歲的五礦信托穩健前行，年輕而穩重。經歷風云多變的2020年，五礦信托財富管理業務在年終時交出全年零售規模同比增長86%的優異成績。其背后是五礦信托對財富管理的戰略布局，對市場趨勢的準確預判和不斷完善的資產配置能力。匹配基于企業發展戰略的人才培養和團隊建設框架，也讓五礦信托對這條路徑充滿信心。
五礦信托財富管理中心總經理何飛表示，受人之托、代人理財，是財富管理的精神要義，財富管理業務要扎根服務，夯實內功、強化團隊，才能不負客戶信任，在變化的市場中立住根基。
以客為尊 堅守財富管理服務本位
每一個時代都有它獨特的命題。目前，全球經濟環境日趨復雜，國內金融市場去通道、治亂象、防風險的重拳出擊，讓財富管理市場的格局帶來改變。一方面，行業不再粗放式增長，非合規機構被進一步肅清，使“劣幣驅逐良幣”的現象得到扭轉，客戶向持牌機構回歸，更關注機構資質和業務能力；另一方面，資管新規逐步過渡落實，金融產品凈值化改革持續推進，推動包括信托公司在內的金融機構加速業務轉型。而不應被忽視的另一個現象是，面對急遽變化的市場，有財富管理需求的客戶更迫切想要找到值得信賴的合規機構和更具確定性的資產進行配置。
如何做到以客為尊，為客戶量身定制更契合的財富管理服務，同時提升投資價值和服務價值，是五礦信托一直在認真思考并不斷投入的主題。
“財富管理服務正朝著綜合化的方向衍進。”何飛判斷，財富管理的綜合化，不僅體現為產品體系的豐富，還需要搭建配套的投資服務能力，滿足客戶的多元化需求。為此，五礦信托提出“1+1+N”的財富管理服務模式，即以一個S型的客戶關系專家+一個復合型團隊+N個中后臺支持部門，來實現快速響應客戶需求變化的目標。
從2019年開始，為了實現多渠道的客戶觸達和更好的客戶服務，五礦信托以APP為核心打造了“財富+”客戶服務的主賬戶。2020年的疫情加速了客戶、產品和交易服務的線上化。五礦信托將繼續借助于數字化手段，通過更加智能的客戶分群，提升財富管理KYC能力，針對客戶需求，精準、快速匹配產品服務；通過構建智能化的NPS客戶評價機制，以客戶反饋持續驅動業務發展。
在2020年，五礦信托進一步完善了“財富+”高端會員服務體系，客戶對企業線上線下活動的參與熱情被激發。行業口碑與影響力的提升，正為其贏得更多投資人的信賴與支持。也正因此，五礦信托收獲了全年有效客戶同比增長65%，千萬級以上資金規模的客戶同比大幅增長115%的成績。
解碼市場變量 筑牢資產配置能力底座
服務為表，能力為里。宏觀經濟下行壓力增大，如何找到高確定性的資產，獲得穩健可觀的投資收益，考驗機構的資產配置能力和投資戰略眼光。潮水退去，才是撿貝殼的好時機。
為適應復雜市場趨勢與客戶需求，五礦信托在2020年積極布局標準化權益類產品市場，深化行業轉型，實現復雜產品營銷同比增長325%，占整體零售業務總規模的30%；資本市場銷售實現突破，為公司業務可持續增長開拓了新的空間。
至此，五礦信托已經完成搭建涵蓋固收，權益，另類等大類資產，以及跨越國內海外多市場的全方面產品體系，同時在傳統信托投資產品的基礎上擴充了全策略的資本市場投資產品，如股票多頭、強債、量化對沖、宏觀對沖、定向增發、打新、FOF、量化CTA等策略的證券私募產品，地產股權，私募股權等股權私募產品以及境外優先股，境外股票等海外投資產品。
未來也將繼續擴充產如創業投資，并購，PE FOF，股票多空，套利等策略。同時五礦信托依托豐富的全市場、全策略產品線，以投資人的風險承受能力出發，以科學的資產配置理論為投資人搭建了穩健、平衡、積極、進取四大風格的產品組合，真正做到提供“以客戶為中心”的信托財富管理產品體系。
與此同時，五礦信托加大自身投研能力建設，引導客戶不斷豐富科學普適的投資理念和風險意識，從而做出理性的投資決策。五礦信托所打造的覆蓋客戶體驗全生命周期的投前、中、后服務平臺，推出投顧產品定期運行報告、投資策略交流活動、資本市場產品周報及月報等一系列的服務。在2020年累計有超過5萬名客戶通過線上線下的形式參與其中。
人才為本 打造復合型專業團隊
五礦信托始終關注對直銷渠道的搭建，與精細的資產配置匹配的還有前置的綜合服務。五礦信托的人才發展始終支持著業務增長與轉型。
五礦信托的人才職業發展規劃頗具特色，其目的是圍繞客戶、產品貨架、資產配置三方面去打造復合型團隊 -- 先與客戶建立聯系，其次聚焦大客戶服務，再做資產配置。匹配這種路徑規劃，公司配套完善的培訓和考核機制。前臺團隊可以根據個人優勢，持續精進業務能力或管理能力，不斷向金字塔績優圈層攀登。百煉成鋼，2020年，五礦信托的前臺團隊人均銷售額已處于行業領先水平，中后臺團隊也激發協同活力，成為驅動業務轉型的中樞驅動力。
何飛表示，五礦信托對員工職業生涯每個階段的量化指標都清晰明了，而且有著天然扁平的組織模式。這種開放的、聚焦于業務的企業文化，帶來的是運營效能全面提升，對于優秀人才有著巨大吸引力。
不僅如此，五礦信托在日常經營中，創新性地引入互聯網公司常用的OKR管理模式，對符合企業戰略的相關目標進行評估跟蹤、層層拆解、完整協同，結合積分量化管理體系和線上化經營報表進行綜合管理，極大提高了管理效率和敏捷性。五礦信托的蓬勃發展與優化的企業管理和團隊培養體制密不可分。
從人力培養和管理再造為轉型發展做好準備，從產品線和業務模式的前瞻調整迎接行業變革，在“十四五”第一年，11歲的五礦信托迎來全新發展契機。“在金融供給側改革背景下，信托公司回歸本源，聚焦于服務實體經濟，既是政策鼓勵方向，也是金融行業的根本要義。”何飛感概，沒有一個春天不會來臨，沒有一段旅程不可抵達。2021年，五礦信托財富管理業務將持續加強團隊建設，建立健全服務體系，積極準備迎接機遇和挑戰。
